Аннотация: Предметом исследования стало законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установленные для кредитных организаций, банках и банковской деятельности, а также о государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ». Объектом исследования статьи являются правоотношения, складывающиеся в процессе реализации кредитными организациями требований законодательства о ПОД/ФТ. Автором рассмотрен вопрос соотношения субъектов финансового мониторинга в аспекте предоставленных законодательством полномочий и возложенных на агентов обязанностей. Отдельное внимание автором уделено изучению особой роли кредитных организаций среди агентов финансового мониторинга. Автором изучается содержание понятия «кредитная организация» с точки зрения законодательства о ПОД/ФТ. В рамках исследования автором был получен вывод об особой роли кредитных организаций в системе ПОД/ФТ обусловленной спецификой их деятельности в силу предоставления им уникальных по отношению к иным агентам полномочиями и возложения роли по обеспечению реализации финансового мониторинга иными группами агентов.
Отмечается, что текущее правовое регулирование о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма формирует понимание термина «кредитная организация» в данной сфере, как группы субъектов, объединяющей в себе кредитные организации в значении, устанавливаемом Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», и государственную корпорацию развития «ВЭБ.РФ» при осуществлении ей операций характерных для банковской деятельности.

Abstract: The subject of the study was the legislation on countering the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism", established for credit institutions, banks and banking activities, as well as on the State Development Corporation "VEB.RF". The object of the research of the article is the legal relations that develop in the process of implementation by credit institutions of the requirements of AML/CFT legislation. The author considers the question of the correlation of subjects of financial monitoring in the aspect of the powers granted by legislation and the duties assigned to agents. Special attention is paid by the author to the study of the special role of credit institutions among financial monitoring agents. The author studies the content of the concept of "credit institution" from the point of view of AML/CFT legislation. Within the framework of the study, the author concluded about the special role of credit institutions in the AML/CFT system due to the specifics of their activities by virtue of granting them unique powers in relation to other agents and assigning a role to ensure the implementation of financial monitoring by other groups of agents.
It is noted that the current legal regulation on countering the legalization (laundering) of proceeds from crime and the financing of terrorism forms an understanding of the term "credit organization" in this area, as a group of entities combining credit organizations in the meaning established by the Federal Law "On Banks and Banking Activities" and the state development Corporation "WEB.The Russian Federation" in the implementation of its operations characteristic of banking activities.

Аннотация: Объектом исследования статьи является система субъектов, участвующих в реализации финансового мониторинга в Российской Федерации. Автором рассмотрен вопрос соотношения субъектов финансового мониторинга и субъектов Федерального закона №115-ФЗ. Особое внимание автором уделено вопросу изучения субъектов, их правовых статусов, формируемых ими групп. Автором ставится вопрос о целесообразности реализации Росфинмониторингом надзорной деятельности в рассматриваемой системе. Изучены научные подходы к формированию структуры субъектов финансового мониторинга, произведено сопоставление со структурой субъектов валютного контроля. Поставленные автором вопросы обусловили применение ряда методов, в частности, сравнительно-правового, формально-юридического методов, а также методов анализа и синтеза. Вместе с тем, специфика исследования обусловила приоритетное значение системного метода. В рамках исследования автором был получен вывод о необходимости передачи надзорных полномочий Росфинмониторинга в ведение специализированных государственных органов. Изучение вопросов правового регулирования деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, позволило выделить новую форму экспертизы законопроектов. В то же время, основным результатом исследования стало формирование безуровневой структуры системы субъектов, осуществляющих финансовый мониторинга, в соответствии с текущим правовым регулированием.

Abstract: The object of this research is the subjects taking part in the implementation of financial monitoring in the Russian Federation. The author examines the question of correlation between the subjects of financial monitoring and the subjects of Federal Law No.115-FZ. Special attention is given to the question of study of the subjects, their legal statuses, as well as the groups they form. The author poses the question on the reasonableness of implementation of oversight activity in the aforementioned system conducted by the Federal Financial Monitoring Service of the Russian Federation (Rosfinmonitoring). Study is conducted on the scientific approaches towards formation of the structure of subjects of financial monitoring alongside their comparison to the structure of subjects of foreign exchange controls. The conclusion is made on the need to transfer supervisory authority of the Rosfinmonitoring to the jurisdiction of specialized government agencies. Study of the questions of legal regulation of the work of organizations operating with currency and other property, allowed highlighting a new form of examination of draft legislation. At the same time, the main result of this research consists in forming tierless structure of the system of subjects, carrying out financial monitoring, in accordance with current legal regulation.